私人信托公司(PTC)服务

STEP:07

STEP:08

委托人（Settlor）：

信托发起人，委任受托人并转移信托财产给受托人，与受托人确认受托内容，设立人应具有完全民事行为能力。

受托人（Trustee）：

基于信任关系，受设立人之托，为了受益人的利益依照委托人的意愿持有，管理，处分信托财物。

受益人（Beneficiaries）：

信托财产的受益人，可以是自然人、法人、慈善组织或其他依法承办的组织。

保护人（Protector）：

依据信托赋予的权利，监督受托人行为，保护受益人利益。

信托主体

信托的优势 

资产独立

信托一旦成立，信托资产便不再属于委托人。受托人拥有信托资产所有权，但信托资产独立于受托人个人财产。受益人拥有信托资产衡平法上的所有权，但不能基于此要求撤销信托直接取得财产。

风险隔离

委托人将没有权利瑕疵的资产放入信托实现所有权隔离，可规避未来可能发生的债务风险、经营风险、税务风险等。

税务筹划

经过合理规划可实现一定程度的税收减免和税收递增。

财富传承

避免子女相争，实现家庭和谐。防止子女挥霍，实现财富传承。

规避继承

委托人去世后不影响已经成立的信托平稳运行，避免了因继承而产生的股权纷争、家族纷争、资产冻结等恶性后果，从而影响企业经营和继承人的生活。

信托契约

信托契约

信托契约

受托人可由PTC或  专业信托机构担任

私

人

信

托

公

司

(PTC)

为

何

备

受

高

净

值

人

士

青

睐

私人信托公司(PTC)服务内容

架构咨询

依据委托人成立信托的主要诉求、意愿以及对于信托是否保留权力、保留怎样的权力等，选择合适的信托类型。

依据委托人家庭情况和资产状况，进行信托结构建议。

年度顾问

担任合规顾问，提供法律、税务相关咨询服务。

担任管理人士，监督受托人行为，检视信托调整必要性等。

信托落地

PTC注册及维护，进行反洗钱尽职调查，提供注册代理人、注册地址等相关服务，维持PTC良好存续。

草拟信托契约、委托人意愿书等文件。

①

首年服务

注册工具

1) 结合PTC为受托人的海外信托架构规划      及甲方要求，设计PTC治理结构
2) 依据当地反洗钱法规定审核PTC股东、      董事等尽职调查文件
3) 提供注册地址和注册代理人服务; 
4) 制作全套注册文件，包括但不限于设立      决议、股东董事认购、任职文件、股东      董事登记册等;

5) 向注册地政府申请注册PTC公司:
6) 出具一份注册代理人证书

    Certificate of incumbency
7) 向注册地政府备案首次董事登记册。

尽职调查

1) 对家庭成员及信托设立过程中设立人制      定的其他家庭成员（保护人、董事等）
    其身份地址等资料进行合规审核。
2) 对信托设立过程中所有结构公司的董事      及股东资料进行核证。

开立银行账户

协助收集开户资料并进行提前预审，银行开户预约及陪同。（限内地和香港开户）

信托契约及相关法律文书拟定

1) 根据家庭网络图和财富情况，确认信托      关系及信托计划。
2) 起草信托文件，包括：法律决议、免责      声明、设立意愿声明信托契约。
3) 基于家族反馈进行信托契约内容修改，      修订不超过三轮。
4) 印花备案

②

年度维护服务

年度维护服务

1) 提供注册代理人以及提供注册地址
2) 协助按期缴纳政府年度牌照费
3) 变更信托文件、变更pct股东、董事、

    秘书、章程名称等
4) 管理和维护pct有关文档，就pct有关

    维护的法律和商务问题提供各项咨询

    和必要协助

尽职调查

信托构架中任一股东、董事、受益人等的变更，应依据当地反洗钱法相关法律法规对其进行尽职调查

担任管理人员（如需）

应委托人/受托人聘用，担任信托管理人员，依据另行签署的协议履行管理职能。